NISA | 会計、税務、経営相談のことなら税理士法人優和へ

先日、家族がiDeCoやNISAをした方がいいのか？という話になり相談を受けました。

わかっているつもりでも、よくわかっていないことに気付き、知り合いに聞いたのですが、NISAした方がいいよ！非課税枠だから！といわれ、「あ、そうだんだ～ふーん。」となったのはいいのですが、よく考えてみると、非課税枠ってなんだ？そういえば、よくわからないぞ？となり調べたところ、NISA口座で購入した株式や信託の配当金や分配金、売却益が非課税になるというもので、年間買付額が120万円なので、買ってから5年間に得た配当金などが非課税となり、課税されないというものです。

そして、今のNISAは2023年で新規買付が終了し、新NISAとなります。

現在NISA口座を持っている方は新NISA口座に引き継がれますが、別枠でのカウントになります。

ただし、現行NISAで購入した株式などは新NISAに移管できないので、非課税期間は変わりません。期間が過ぎれば課税対象となりますので注意が必要です。

このようにまだまだ知らないことや詳しくないことなどがあります。

新しいことを始めるには下準備や知識がある程度必要だなと実感しました。

秋にはインボイス制度も始まります。

新しい制度が始まる前に今一度確認してみてはいかがでしょうか？